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Come funziona il nostro modello di rischio – applicato ai casi reali

Invece di mostrare punteggi astratti, Treno evidenzia fattori di rischio concreti e verificabili.
Ogni valutazione si basa su dati on-chain, collegati a vulnerabilità note, dinamiche di mercato o caratteristiche specifiche dei protocolli.
Il risultato è un’analisi approfondita, orientata all’uso operativo e fondata su dati reali.

Esposizione agli stablecoin

Non tutti gli stablecoin sono uguali

Detieni 30.000 USDC su Aave e Compound. La maggior parte delle dashboard li segnala semplicemente come “basso rischio”.

Il sistema di Treno rileva:

  • Emittente centralizzato
  • Dipendenza da un unico protocollo
  • Mancanza di meccanismi di protezione on-chain
  • Liquidità di rimborso limitata

Questo ti consente di valutare se diversificare o ribilanciare con DAI o LUSD.

Cosa rileva il nostro motore di rischio:

  • Concentrazione degli asset su singoli protocolli
  • Assenza di barriere alla governance (es. upgrade unilaterali)
  • Rischi da custodia off-chain o da normative
  • Indicatori di scarsa liquidità in uscita

Guardare oltre il rendimento

Un APY elevato può nascondere insidie

Guadagni il 5,6 % con stETH in un protocollo di lending. Tuttavia, il nostro sistema segnala un aggiornamento recente della governance che introduce una nuova dipendenza esterna.

L’indicatore?
→ Il contratto fa riferimento a una libreria non auditata.

Con queste informazioni puoi valutare un’esposizione più prudente.

Cosa monitoriamo oltre al rendimento:

  • Dipendenze tecniche e cronologia degli upgrade
  • Potenziale manipolazione tramite oracoli o feed di prezzo
  • Permessi di emergenza e controllo delegato
  • Rischi di liquidità a livello di protocollo

Valutazione del rischio a livello di portafoglio

Più wallet, più chain – una sola panoramica

Gestisci più wallet su diverse chain EVM. Treno fornisce una valutazione aggregata del rischio, che tiene conto della concentrazione per protocollo, delle correlazioni tra asset e dell’esposizione alla governance.

I trasferimenti interni vengono riconosciuti e correttamente esclusi, evitando doppie conteggiature.

Cosa aggreghiamo:

  • Valutazioni di rischio cross-wallet e cross-protocollo
  • Asset duplicati in più wallet
  • Analisi dell’esposizione su più chain
  • Movimenti interni senza sovrapposizioni nei calcoli

Ribilanciamento guidato dal rischio

Allineare le allocazioni alla struttura di rischio

Un nuovo report mostra che il 72 % del tuo portafoglio dipende da ecosistemi Layer 2 come Arbitrum e Optimism.

Definisci un limite: massimo 40 % in ecosistemi correlati.
In base a ciò, ribilanci verso BTC o protocolli legati a real world assets.

Cosa ti permette di fare Treno:

  • Individuare correlazioni tra ecosistemi
  • Definire soglie di allocazione in base al rischio
  • Ricevere segnali precoci su rischi specifici di protocollo
  • Costruire portafogli resilienti e ben diversificati

Provalo subito – analisi immediata, senza congetture

Dal wallet alla valutazione del rischio in pochi secondi

Inserisci un indirizzo wallet o collegati dal nostro dashboard.
Treno analizza i tuoi asset, applica il modello di rischio e restituisce un report strutturato con raccomandazioni operative.

Cosa ottieni subito:

  • Valutazione del rischio su 8 categorie
  • Analisi dettagliata per asset e protocollo
  • Spiegazione chiara dei punteggi
  • Suggerimenti concreti per ridurre l’esposizione

Domande frequenti

La maggior parte dei dashboard assegna valutazioni generiche come “basso rischio” a stablecoin o token di grande capitalizzazione, senza contesto reale. Treno rompe questo schema: il nostro modello collega ogni posizione a segnali di rischio reali basati su dati on-chain – come vulnerabilità nella governance, liquidità frammentata o storici di aggiornamenti critici. Il risultato non è un punteggio astratto, ma un'analisi di rischio concreta e utilizzabile.

Il nostro motore combina diversi livelli: dati grezzi dalla blockchain (transazioni, eventi di governance), subgraph dei protocolli (TVL, tassi di prestito, uso dei collaterali) e dati off-chain (audit, metadati dei token, informazioni sugli emittenti). Per gli stablecoin valutiamo anche la concentrazione degli emittenti e i meccanismi di rimborso. Tutte le fonti vengono aggiornate regolarmente e normalizzate internamente.

Sì – ma con alcune precisazioni. Treno segnala i protocolli con copertura dati insufficiente e applica regole conservative (ad esempio rischio base aumentato per contratti non auditati o con controllo centralizzato). Vedrai chiaramente perché un protocollo è segnalato, anche se è nuovo o poco conosciuto. Nessun “punteggio verde” solo perché non ha ancora subito attacchi.

I punteggi di rischio si aggiornano dinamicamente in presenza di eventi rilevanti – come aggiornamenti di smart contract, proposte di governance, picchi di liquidazioni o grandi trasferimenti. Per gli stablecoin e i protocolli principali monitoriamo anche segnali normativi e attività dei custodi. La frequenza dipende dal piano utente (giornaliero per il piano gratuito, dinamico con caching nel piano Pro).

Treno aggrega i dati dei wallet e rileva dipendenze comuni – come posizioni legate allo stesso rollup L2, oracolo o sistema di governance. Queste correlazioni vengono integrate direttamente nel punteggio di rischio, così puoi evitare esposizioni sistemiche nascoste che altri strumenti di tracciamento non evidenziano.

Assolutamente sì. L’API fornisce dati strutturati di rischio per wallet, asset e protocollo – compresi i segnali di rischio sottostanti e i metadati. Puoi consultare punteggi per categoria, tag esplicativi e variazioni storiche, da usare nei tuoi report o sistemi di alert. Sono disponibili documentazione per sviluppatori e interfaccia Swagger.